Lĩnh 20 năm tù vì làm giả giấy tờ, chiếm đoạt 4,2 tỉ đồng của ngân hàng

Lê Anh Đức bị xác định chiếm đoạt 4,2 tỉ đồng của ngân hàng. Ảnh: Việt Ân

Kết thúc phiên tòa ngày 21.8, TAND Hà Nội tuyên phạt Lê Anh Đức (28 tuổi) 20 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản; Sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức".

Theo cáo trạng, Lê Anh Đức làm nghề môi giới mua bán xe ôtô cũ. Tháng 11.2024, Đức gặp khó khăn trong kinh doanh nên nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền của Ngân hàng liên doanh Việt - Nga thông qua hình thức mua xe ôtô trả góp.

Do có nợ xấu, không đủ điều kiện vay vốn ngân hàng nên Đức đưa ra thông tin gian dối rằng bản thân làm dịch vụ cho thuê xe tự lái, cần mở rộng hoạt động kinh doanh và nhờ 5 người đứng tên hợp đồng mua 5 chiếc ôtô theo hình thức trả góp hộ.

Mọi thủ tục liên quan đến hồ sơ vay vốn ngân hàng do Đức thực hiện, tiền trả nợ do Đức chịu trách nhiệm, đồng thời Đức sẽ trả tiền công cho những người giúp đứng tên khoản vay.

Khi ngân hàng yêu cầu giấy tờ chứng minh thu nhập của những người đứng tên khoản vay, Đức lên mạng xã hội thuê làm giả hợp đồng lao động, giấy xác nhận thu nhập của người vay rồi cung cấp cho ngân hàng để xét duyệt hồ sơ vay vốn.

Sau đó, ngân hàng đã giải ngân hơn 4,2 tỉ đồng vào các showroom mà Đức nhờ người đứng tên hợp đồng mua xe và hợp đồng vay tiền ngân hàng. Sau đó, các showroom xuất hóa đơn, bàn giao xe cho Đức. Nhận được 5 chiếc ôtô, Đức liền bán lại xe cho người khác được hơn 3 tỉ đồng và không trả nợ cho ngân hàng mà chi tiêu cá nhân hết.

Trong vụ án, chị T - nhân viên ngân hàng - người tiếp nhận hồ sơ vay vốn, thẩm định, đề xuất giải ngân và anh L - đại diện ngân hàng, cho hay thực hiện đúng quy trình thẩm định, phê duyệt của nhà băng. Chị này cho hay không biết giấy tờ Đức cung cấp là giả và bản thân không trao đổi, bàn bạc, không biết Đức có mục đích chiếm đoạt tài sản của ngân hàng.

Tại tòa, Đức khai, các chủ xe và nhân viên ngân hàng không giúp sức, không đồng phạm với bị cáo. Trong khi đó, đại diện ngân hàng cho hay, các nhân viên Ngân hàng liên doanh Việt - Nga không có sai phạm trong công việc. Phía ngân hàng chỉ mong muốn thu hồi lại khoản tiền đã cho vay cùng số tiền lãi phát sinh.

Theo tòa, giao dịch của phía ngân hàng là vô hiệu nên sẽ không được thu tiền lãi. Tuy nhiên, ngân hàng có thể khởi kiện trong một vụ án khác để đòi lại tiền.